photosdematures.com

Портфолио Манагер Значење

Портфолио менаџер је извршни директор који је одговоран за доношење инвестиционих одлука и управљање инвестиционим портфељем са примарним циљем да испуни финансијске и инвестиционе циљеве клијената и ради на максималној користи клијента уз најмањи могући ризик.

Испод је листа функција, улога и одговорности менаџера портфеља:

• Одлучивање о најбољем инвестиционом плану за појединца на основу његових преференција, старости, апетита за ризиком, нивоа прихода итд.
• Едукујте инвеститора о врстама инвестиција које су на располагању, очекиваном повраћају и ризицима који су повезани са тим.
• Будите у контакту са клијентом и редовно га ажурирајте.
• Будите транспарентни и искрени према клијенту.
• Будите способни да доносите добре одлуке у право време.
• Обавештавајте се о најновијим променама у финансијском пољу.
• Измислите персонализовани план улагања, уместо да предлажете сличан план као онај претходног клијента, јер се појединци разликују.
• Морају бити непристрасни према одређеној инвестицији, не смеју тражити веће провизије, већ треба да раде у најбољем интересу клијената.
• С времена на време морају да контролишу флуктуације на тржишту и морају бити у стању да воде инвеститора у складу с тим.

Поред свега овога, инвеститору морају објаснити да би се, без обзира на то колико се планирало, појавиле неизбежне околности које би могле настати током инвестирања и да инвеститор мора бити спреман и имати довољно средстава да се са истим позабави.

Шта тачно ради менаџер портфеља?

Процес управљања портфељем можемо поделити у шест фаза / корака:

Корак 1: Утврдите циљ клијента.

Корак 2: Изаберите најприкладнију класу имовине.

Корак 3: Извршите стратешку расподјелу имовине, тј. Постављање пондера за одговарајуће класе имовине.

Корак 4: Спровођење тактичке расподеле имовине - Ово се односи на прилагођавање пондера унутар портфеља.

Корак 5: Управљање ризиком.

Корак 6: Измерите перформансе помоћу модела израчуна капиталних средстава. То се може постићи израчунавањем Алфа (α) - очекиваног приноса, Бета (β) - систематског ризика и преосталог ризика.

Сад кад смо научили главне одговорности менаџера, реците нам неке од квалитета које менаџер портфеља мора поседовати да би се добро показао:

• Способност комуникације, тј. Јаке комуникацијске вештине
• Ишчекивање тржишних перформанси
• Стрпљење
• Одлучност
• Способност генерисања идеја
• Самоодрживост
• Такмичарски дух
• Емоционална равнотежа
• Аналитичка способност

Врсте портфељ менаџера

Следе типови портфељ менаџера.

# 1 - Базе на клијентима којима пружају услуге

• Појединачни клијенти
• Институционални клијенти

Без обзира на врсту клијената којима служе, главни циљ се не мења. Било би то да се задовоље потребе и финансијски циљеви одређене клијентеле.

# 2 - На основу приступа

• Активни приступ - Менаџер са активним приступом био би агресиван и покушао би да победи повраћај на тржишту.
• Пасивни приступ - Менаџер са пасивним приступом обично би волео да купује акције које одражавају тржишне перформансе, тј. Тржишни индекс. Када се следи такав приступ, инвеститори очекују повраћај еквивалентан оном тржишног индекса.

Пример менаџера портфеља

Да разумемо функцију менаџера портфеља уз помоћ нумеричког примера:

Овде можете преузети овај Екцел предложак менаџера портфеља - Екцел образац менаџера портфеља

Постоји менаџер портфеља, рецимо да К. К има искуства у управљању инвестиционим портфељем и осећа да може следити одговарајућу стратегију и постићи резултате, уместо да само прати тржишни индекс. Он је менаџер који следи активан приступ, или можемо рећи, агресиван је портфолио менаџер.

Решење:

Прорачун вредности портфеља биће -

У складу са захтевима и апетитом клијената К, он може да управља од једне инвестиционе компаније до друге одржавајући укупну вредност портфеља.

Предности портфељ менаџера

Менаџерско управљање портфељем помаже у:

• Избегавање катастрофа у инвестицијама.
• Смањивање ризика смањењем волатилности портфеља.
• Оптимална алокација средстава.

Важне тачке

Разни стилови улагања које менаџер користи су следећи:

Разлике између финансијског саветника и портфељ менаџера

Изрази „финансијски саветник“ и „менаџер портфеља“ често се користе синонимно. Али постоје разлике између њих двоје. Научимо сада разлике:

Тачка разлике		Финансијски саветници		Портфолио менаџери
Улога		Не подржавају дугорочне финансијске циљеве клијента. Финансијски саветници предлажу клијенте на основу њихове финансијске ситуације.		Посао менаџера портфеља је да води рачуна о финансијским и инвестиционим циљевима клијента.
Дужност		Финансијски саветници нису правно везани за поверење клијента.		Поверење их правно обавезује да делују у најбољем интересу клијента.
Надокнада		Они зарађују накнаду и провизију на основу производа које они продају клијенту.		Они примају накнаду на основу процента имовине којом управљају.
Менаџмент		Они ће понекад бити приморани да претјерају да би појачали своје.		Будући да не добијају провизију, не покушавају да препродају производе који нису корисни за клијента производа који нису у њиховом најбољем интересу.

Инвеститори, у стварности, више воле портфељске менаџере од финансијских саветника за управљање својим периодичним приходима, користима и штедњом.

Закључак

Да резимирамо, обављање улоге менаџера портфеља представља врло ризичан изазов, али истовремено нуди награде на адекватан начин. Нуди широк спектар изазова, као и могућности за раст, зараду и учење. Особа спремна да преузме ризике и спремност да проведе пуно времена истражујући, са осећајем за финансијска тржишта и способном за анализу, може да следи одговарајуће курсеве који јој омогућавају да постане менаџер портфеља.