photosdematures.com

Формула за израчунавање нето вредности имовине (НАВ)

Формулу нето вредности имовине углавном користе налози узајамних фондова да би се знала цена јединице одређеног фонда у одређено време, а према формули нето вредност имовине израчунава се одузимањем укупне вредности обавеза од укупне вредности имовине ентитет и резултантна вредност подељена је укупним бројем издатих акција.

Извор: хдфцфунд.цом

Ако сте икада инвестирали у заједничке фондове, више пута ћете чути један појам. То је НАВ. Пуни облик НАВ-а је нето вредност имовине. То је заправо разлика између активе и пасиве.

Погледајмо формулу нето вредности имовине.

Пример

Овде можете преузети овај Екцел предложак вредности нето вредности имовине - Екцел образац вредности нето вредности имовине

Онус фонд има следеће информације. Треба да пронађете НАВ овог фонда -

• Тржишна вредност хартија од вредности које држи фонд - 450.000 америчких долара
• Готовина и еквивалентна имања - 50.000 УСД
• Обавезе фондова - 200.000 УСД
• Број преосталих акција - 10.000

Коришћењем формуле НАВ добијамо -

• Нето вредност имовине = (Тржишна вредност хартија од вредности које држи узајамни / затворени фонд + Готовина и еквивалентна улагања - Обавезе фонда) / Број неизмирених акција
• Или, = (450.000 УСД + 50.000 УСД - 200.000 УСД) / 10.000
• Или, = 300.000 / 10.000 УСД = 30 УСД по акцији.

Тумачење

• У формули нето вредности имовине прво треба да пронађемо тржишну вредност акција.
  • Да бисмо сазнали тржишну вредност акција које држи фонд, морамо применити формулу -
  • Тржишна вредност акција = Тржишна цена по акцији * Број издатих акција
  • Ако је тржишна цена акције 10 долара по акцији, а број неизостављених акција 1000, тада би тржишна вредност акција била = (10 * 1000) = 10.000 америчких долара.
• Друга компонента формуле су готовина и еквивалентна поседовања. Додаћемо ову ставку јер је то средство.
• Трећа компонента формуле су обавезе фонда.
• Да бисмо сазнали стварну вредност фонда, морамо да погледамо разлику између укупне активе и укупних обавеза.
• Коначно, разлику морамо поделити са бројем издатих акција да бисмо добили НАВ по акцији.

Употреба и релевантност

Рецимо да бисте желели да инвестирате у узајамни фонд. Шта бисте тражили?

Многи финансијски аналитичари тврде да је паметније гледати НАВ, а не индивидуалну тржишну цену акције. Ево зашто.

• Они мисле да када погледате НАВ фондова, стекнете заблуду да НАВ диктира будућу корист фонда. Ово је по њима крајње нетачно.
• Због тога ови финансијски аналитичари напомињу да треба да тражите квалитет средстава, а не НАВ. Да, НАВ је важан, али као инвеститор не бисте смели превише да верујете вишој или нижој НАВ, јер то не прави разлику у томе колико би принос портфеља под фондом генерисао.
• Ако желите да искористите предности већег приноса, одаберите индустрије које су расле много брже од осталих индустрија. Рецимо да ако одлучите да инвестирате у ИТ индустрију уместо у друге индустрије, моћи ћете да генеришете много већи принос од својих улагања.

Калкулатор вредности нето имовине

Можете да користите следећи НАВ калкулатор.

Израчун нето вредности имовине у Екцелу (са екцел предлошком)

Урадимо сада исти пример горе у Екцелу.

Ово је врло једноставно. Морате да наведете четири уноса тржишне вредности хартија од вредности које држи фонд, Готовина и еквивалентна улагања, Обавезе броја неизмирених акција фонда.

Вредност нето имовине можете лако израчунати у приложеном шаблону.