Како постати квантитативни финансијски аналитичар | ВаллстреетМојо

Тамо где се кванти и финансије поклапају, та тачка рађа уносну професију. А то је квантитативни финансијски аналитичар. То је једна од најтраженијих професија у садашњем сценарију јер само професионалци високог калибра могу огребати површину.

Када су га питали квантитативног финансијског аналитичара, шта је једино што ову каријеру издваја од других, он је рекао да је то „Способност да се слажем са незнањем“ и да „припремите се да знате што више “. Дакле, можете да схватите да је за ову професију потребна особа која је у основи логична, као и да се не брине много о томе да сазна више.

У овој каријери ваш посао је да прегледате огромне базе података и откријете обрасце тако да можете смањити ризик и повећати профит. Али пре него што се икада одлучите за ову каријеру, морате знати да ли је та каријера права прилика за вас или не. На основном нивоу, да бисте могли напредовати у овој каријери, морате бити невероватни у четири специфична предмета - математика, наука о подацима или софтвер, финансије и развој апликација.

У овом чланку ћемо разговарати о томе како можете постати квантитативни финансијски аналитичар. Започећемо са образовањем и док идемо разговараћемо о пословним одговорностима, потребним скуповима вештина, накнади и на крају ћемо вам понудити водич за предузимање првих корака да бисте постали квантитативни финансијски аналитичар.

Хајде да почнемо.

    Препоручени курсеви

    • Курс за моделирање финансијских аналитичара
    • Курс за кредитни ризик на мрежи
    • Интернет обука за пројектно финансирање

    Захтев за образовање квантитативног аналитичара


    Као што је већ поменуто, потребно је да анализирате и прегледате опсежне податке да бисте разумели обрасце, потребни су вам алати за доношење закључака.

    извор: банкофамерица.цом

    Дакле, правилно образовање би вам дало те алате за обављање тих задатака. Ево на шта треба да циљате -

    • Дипломирани инжењер финансија или математике / науке је обавезна.
    • Магистрирао - Ако желите да постанете квантитативни финансијски аналитичар, тешко је добити посао само дипломирањем. Морате да радите и мајсторе. За мајсторе можете обављати специјализације из више области. На пример, можете да магистрирате из квантитативних финансија или да се бавите финансијским инжењерингом. Ако не можете да искористите ове специјализације, можете да потражите сродно поље са квантима, тј. Магистериј из физике / статистике / математике.
    • Дуални програми - Ваш циљ треба да буде проналазак дуалног програма који нуди квантитативне финансије и примењену математику. Можете узети дур и мол. Ако ово двоје не добијете у истом програму, можете се одлучити за главни предмет из квантитативних финансија и мањи за економију. Чак и то ће бити довољно.
    • Рачунарско програмирање - Друга опција коју требате изабрати је да се одлучите за рачунарско програмирање и да направите курс за улагања. Многи студенти којима је циљ да постану квантитативни финансијски аналитичари то раде.
    • Др. - Не бисте се требали зауставити само на мастер студијама. Многи послодавци запошљавају само оне кандидате који имају одговарајућу докторску диплому. Па размислите о томе да докторирате. док радите.
    • Вишеструке праксе - Постоји још једна опција. Проучавање свих ових предмета би потрајало. Оно што можете учинити је да одвојите вишеструку праксу да бисте научили основе свих предмета на практичном нивоу и наставили да студирате. Тако да бисте по завршетку студија имали неко практично искуство које ћете показати познатим послодавцима.

    Предмети које требате знати као квантитативни аналитичар


    Много је предмета које треба да проучите. И нема краја учењу у овој професији. Али ево листе предмета које бисте требали знати да бисте могли да обављате своје дужности квантитативног финансијског аналитичара -

    • Статистика
    • Линеарна алгебра
    • Рачуноводство
    • Финансијско извештавање
    • Рачун
    • Економија
    • Рачунарско програмирање
    • Финансијска тржишта
    • Финансијско моделирање
    • Инвестиције
    • Финансијска анализа

    Има још много тога да се дода. Али ово су главни предмети које требате да бисте се добро ухватили.

    Препоручене потврде за квантитативне аналитичаре


    Постоје само две потврде које ће вам помоћи да напредујете у овој каријери. А то је ЦФА са ЦФА Института, САД, и Сертификат за квантитативне финансије (ЦКФ).

    извор: монстер.цом

    ЦФА

    • Ова професија је комбинација вишеструких вештина, а улагање је један од најважнијих делова. Ниједна потврда вам не може понудити толико знања и стручности од ових ЦФА испита.
    • ЦФА вам пружа целокупно знање о корпоративним финансијама, рачуноводству, финансијској анализи, фиксном приходу, дериватима, алтернативним инвестицијама, управљању инвестицијама, анализи портфеља и још много тога.
    • ЦФА сертификат се сматра златним стандардом у финансијској индустрији.

    ЦКФ

    • ЦКФ је хонорарни програм финансијског инжењеринга који се може завршити као један шестомесечни програм или поделити на 2-3 месеца
    • Пружа детаљну обуку о изведеницама, информатичкој технологији, квантитативној трговини, моделирању валидације управљања ризицима, осигурању и још много тога.
    • ЦКФ ће вам пружити предност над другима, јер ће вам помоћи да научите пословне тајне и пружиће вам искуство како квантитативни финансијски аналитичари треба да раде у стварном окружењу.

    Стога, ако желите добро да прођете, заједно са свим образовним степеном, размислите да оба ове сертификате урадите што је раније могуће у вашој каријери.

    Квантитативне одговорности аналитичара


    радне одговорности могу се разликовати у зависности од послодавца и политике компаније. Али постоје одређене ствари које се не би много промениле. Дакле, ево списка радних одговорности које квантитативни финансијски аналитичар мора да обавља -

    • Доношење одлука о моделирању: Као квантитативни финансијски аналитичар, морате доносити одлуке о моделирању. Да бисте то урадили, потребно је истражити, анализирати тржишне трендове, видети статистику и на крају донијети утемељену одлуку.
    • Развити квантитативне моделе: Ваш посао би био да развијете и примените сложене квантитативне моделе, на пример, моделе за трговање акцијама. Такође морате бити у стању да развијете аналитичке алате и софтвер.
    • Извршити статистичке анализе: Ваш посао квантитативног аналитичара је да свакодневно / редовно обављате статистичке анализе попут аналитике ризика, цена зајма, моделирања задатих ризика итд.
    • Кодирање: Такође треба да се бавите кодирањем. То значи да треба да имате добро знање у рачунарском програмирању. На пример, морате да радите задатке кодирања за препознавање образаца или машинско учење.
    • Спецификације модела: Такође морате водити рачуна о спецификацијама модела и применити неколико метода за прикупљање података.
    • Тестирање: Ваш посао би такође био да тестирате нове моделе, производе и програме за аналитику.
    • Сарадња: Такође морате сарађивати са математичарима, рачунарским инжењерима и физичарима како бисте створили оптималне стратегије. Сурадња је срж овог посла. Не можете то учинити независно.
    • Консултовати: Такође треба да се консултујете са људима који се баве тврдим финансијама како бисте могли да разговарате о стратегијама трговања, динамици тржишта и учинку система трговања.
    • Представи и протумачи: Ваш посао је такође да клијентима и вишем руководству представите и протумачите резултате података како би им се помогло у даљој стратегији.

    То су главне радне одговорности квантитативног финансијског аналитичара. Да бисте могли да схватите колико су сложене ствари и добро обављате ове радне обавезе, морате да знате готово све горе поменуте предмете.

    Потребни квантитативни скупови вештина аналитичара


    Погледајмо скупове вештина потребних за квантитативног аналитичара. То је тежак посао. Али ако имате следеће вештине, могли бисте лако да се носите са свим пословним обавезама.

    Уметност примене научних метода за финансирање:

    Ово није толико слично као домен финансија. Ово је тешко. Зато што морате да смислите начин примене научних метода и софтверских програма на тврде финансије. То бисте могли да урадите ако имате огромно знање из напредне математике, физике и кванта и ако имате искуство у примени ових метода у огромним подацима. Ваш посао је углавном да пронађете образац и анализирате образац помоћу ових научних метода. Уз вежбу и знање могли бисте добро да се понашате.

    Финансијске вештине
    • Финансијско моделирање
    • Теорија портфеља
    • Рачуноводство
    • Финансијска анализа

    Алфа генерација и управљање ризиком:

    Као што је раније поменуто, главни циљ ове позиције је да се осигура да се ризик клијената смањи и повећа профит. Па како би то неко могао учинити? Бољим разумевањем инвестиционог тржишта. То је разлог зашто је добро ако имате ЦФА сертификат. Ако имате ЦФА, разумевање улагања било би вам лакше и моћи ћете ефикасно да извршите генерисање алфа и управљање ризиком.

    Вештине управљања ризиком
    • Познавање производа кредитног ризика
    • Деривати на капитал и каматне стопе
    • Фиксни приход
    • Монте Царло Тецхникуес

    Техничке вештине (рачунарско програмирање):

    Постоје многи квантитативни финансијски аналитичари који имају дубину знања у техничким вештинама / рачунарском програмирању. Тачније, они познају Питхон и Ц ++. Разумевањем и применом својих техничких вештина способни су да примене алгоритамске стратегије трговања. Чак и оне користе ове вештине у сложеним фондовима попут хеџ фонда. Дакле, обавезно је стицање вештина рачунарског програмирања да бисте могли да напредујете као квантитативни финансијски аналитичар.

    Техничке вештине
    • Ц ++ (користи се за високофреквентне трговине)
    • Питхон
    • Претрага података
    • Јава, .НЕТ
    • ВБА макро
    • Екцел
    • МатЛаб, САС
    • Објектно оријентисано програмирање
    • Моделирање великих података

    Вештине ефикасне комуникације:

    Морате имати ефикасну комуникацију (углавном вербалну) да бисте се носили са тимом и многим члановима тима који су из различитих домена и који ће вам помоћи да постигнете циљ фирме - задовољство клијента. Да бисте добро комуницирали, морате знати како да слушате људе који су чврсти у њиховом домену и могу вам помоћи у раду да разумете образац широког алгоритма.

    Софт Скиллс

    • Независна истраживачка вештина
    • Вештина решавања проблема
    • Способност за рад под притиском
    • Кохезивност

    Математичка и истраживачка вештина:

    Ово је од највеће важности, чак и више од знања о било чему другом. Многе фирме којима је потребан квантитативни финансијски аналитичар радије ангажују научника-истраживача него човека из финансија, једноставно зато што истраживач има више знања и дубине истраживања и може створити, променити и променити алгоритам како и када би то било потребно. Дакле, концентришите се да бисте развили вештину истраживања у научним студијама како бисте могли да се узмете у обзир за овај профил.

    Математичке вештине

    • Линеарна алгебра и диференцијалне једначине
    • Нумеричка линеарна алгебра (НЛА)
    • Теорија игара
    • Рачун (диференцијални, интегрални и стохастички)
    • Вероватноћа и статистика

    Квантитативна аналитичка плата / накнада


    Много је могућности за квантитативне финансијске аналитичаре. Али у основи, ако сте КФА, ангажоваће вас хедге фондови и инвестиционе банке. У неким случајевима такође бисте могли да пронађете могућности у хартијама од вредности, трговини робом, рачуноводственим компанијама, брокерским фирмама, комерцијалним банкама и фирмама за финансијско саветовање.

    Али велико је питање колики је опсег компензације? Ево договора. Према ПаиСцале-у, средња зарада њујоршких квантитативних финансијских аналитичара износила је 101.947 америчких долара годишње.

    извор: паисцале.цом

    У Индији је количина много мања. Отприлике је 10.000 до 25.000 УСД годишње за свежије.

    Према Глассдоор-у, средња зарада квантитативног финансијског аналитичара била је 106.575 америчких долара годишње. Минимум је износио 63.000 америчких долара годишње, а максимум 155.000 америчких долара годишње.

    Ваши први кораци као квантитативни аналитичар


    Изненадили бисте се кад бисте сазнали да школовање није прва ствар коју бисте требали учинити да бисте могли постати добар квантитативни финансијски аналитичар.

    Први корак је научити да мислите својом главом. Да, биће људи од којих треба да зависите да бисте обавили посао, али ако мислите да се не слажете са групним размишљањем, морате да идете даље од конвенције и да се одвојите. На овом пољу, индивидуално размишљање је од највеће важности. Зашто сада верујеш у то? Јер то је рекао један од најбољих квантитативних финансијских аналитичара на свету, господин Мицах Спруилл, суоснивач Аурора Инвестмент Адвисорс.

    Друга најважнија ствар коју треба размотрити према господину Спруиллу је да заузмете научни приступ у решавању проблема са којима сте суочени. Без научног приступа нећете моћи сагледати проблеме са свежим перспективама, па се решење које бисте дали неће истицати.

    Једном када се уверите у горе наведена два, господин Спруилл сугерише да морате да имате мало еустресс-а (здравог стреса) да бисте наставили даље; у супротном, можете на крају постати превише самопоуздани сноб.

    Зато узмите у обзир ове ствари и идите на одлично образовање и сертификацију. Будућност квантитативног финансијског аналитичара нема граница.

    Корисни постови

    • Врхунски примери квантитативног истраживања
    • Шта је квантитативно истраживање?
    • Квантитативне каријере аналитичара
    • Шта је финансијско извештавање?
    • Шта је опис посла финансијског аналитичара
    • Шта је Проп Традинг и како то функционише?
    • Стратегије капитала
    • <