photosdematures.com

Шта је инвестициони поверенички фонд?

Инвестиционо поверење је јавно уврштена финансијска институција која је затворени фонд (ЦЕФ) који улаже у акције или финансијску имовину у име својих инвеститора или других организација. Вредност износа новца уложеног у инвестиционо поверење зависи од потражње и понуде уложеног удела или финансијске имовине и основне вредности имовине која је у власништву.

За инвеститора који на добит гледа са минималним ризиком, то је најбоља опција, јер омогућава инвестирање у мноштво акција, уместо да целокупну инвестицију стави у удео једне компаније. Иако ризик губитка улагања због перформанси једне акције не би наштетио инвеститору, он / она ће бити у бољој позицији уложивши у друге акције у фонду које би могле имати боље перформансе.

Фактори који утичу на инвестициони поверенички фонд

Инвестиционо поверење функционише на основу тржишта, ако тржиште добро функционише, функционисаће и инвестициони поверенички фонд. Менаџер инвестиционог фонда треба да буде у стању да процени тржишне услове и уђе у позицију која је повољна или неповољна. Као резултат, њему је својствен ризик да изгуби на инвестицији ако се праве одлуке не донесу у право време. Испод су два главна фактора која одлучују о вредности инвестиционог поверења.

• # 1 - Понуда и потражња за акцијама и средствима - Будући да држе фиксни износ акција и имовине, понуда и потражња акција и имовине која се држи у инвестиционом фонду утиче на вредност основне имовине.
• # 2 - Перформансе -Перформансе имовине и удела у инвестиционом фонду углавном утичу на вредност уложеног новца. Будући да се новац улаже у разна средства и дели, вредност инвестиционог фонда неће стрмоглаво падати или летети у кратком року.

Пример инвестиционог поверења

Хајде да разговарамо о примеру.

Претпоставимо да данас уложите 1.000 УСД у инвестиционо поверење КСИЗ. Новац који прима инвестиционо поверење удружује се заједно са улагањем других инвеститора за куповину широког спектра производа, укључујући акције, обвезнице и другу финансијску имовину.

Да поједноставим,

• У инвестицијски фонд улажете 1.000 УСД.
• Инвестицијско поверење КСИЗ обједињује 1.000 долара које сте уложили са новцем који су уложили други акционари у један лонац; који је „Фонд“.
• Овај „фонд“ на крају користи „менаџер фонда“ за куповину акција и друге финансијске имовине.
• Пошто се новац улаже на отворено тржиште, акције и финансијска средства се купују и продају у зависности од тржишних услова како би се искористила права прилика да се од уложених акција и имовине оствари максималан профит. Овај посао обавља управник фонда.
• Акције које поседујете могу се продати на отвореном тржишту по тржишној цени и на тај начин можете остварити властити профит од улагања. Улагање од 1.000 долара може се повећати или смањити у зависности од акција и финансијске имовине у коју је менаџер фонда уложио.

Предности

Неке од предности су следеће:

• Омогућавају улагање у мноштво акција и друге финансијске имовине.
• Добро за инвеститоре који траже дугорочне могућности улагања са малим ризиком.
• Они плаћају дивиденде и инвеститор може у редовним интервалима зарадити од своје инвестиције.

Мане

Неки од недостатака су следећи:

• Да би се добио значајан износ поврата од инвестиције, потребно је знатно време за које је потребно закључати уложени новац; што може бити најмање пет година или више.
• Они су потпуно зависни од тржишта и могу резултирати губитком улагања.
• У великој мери зависи од одлука управника фонда, па инвеститор не може имати никакву контролу осим потпуног изласка из инвестиције.
• Добит и дивиденда остварени од инвестиционог поверења опорезују се и стога могу смањити стварни принос који се остварује улагањем.

Важне тачке

• Улагање у инвестициони фонд поверења омогућава инвеститору да стекне власништво над уделом или финансијском имовином у коју је новац уложио.
• У теорији, повраћај од улагања у инвестиционо поверење може бити несметан, док се у стварности повраћај ослања на перформансе удела и имовине у инвестиционом трусту и на тржишну потражњу и понуду удела и имовине на тржишту.
• Већина плати дивиденду за акције обично једном или два пута годишње, док инвестицијски фондови са запањујућим учинком могу исплаћивати дивиденде на месечном нивоу.
• Дивиденде и добит остварена од инвестиционог фонда опорезују се.
• Зупчаник је термин који се односи на позајмљивање новца за веће улагање. Њихови менаџери фондова могу да позајмљују новац да би уложили више у фонд, тако да приноси буду много већи и да би добили бољи подстицај за плаћање позајмљеног износа.

Закључак

• Они су затворено поверење, јер у њему постоји само фиксни износ акција који нови инвеститори могу купити од постојећих акционара у поверењу.
• Разликује се од удеоног поверења, где је инвеститору додељена јединица удела, а није деоничар удеоног поверења. Јединица се односи на улагање инвеститора у инвестициони портфељ.
• На исти начин се разликује од узајамног фонда који издаје јединице за акције у које се улаже износ, а не власник удела.
• Понуда и потражња за инвестицијским фондом могу представљати ризик за инвестицију, јер ће тржиште које пада пада само отежати инвеститору да прода своју инвестицију по вишој цени, што ће резултирати губитком.
• Улагање у инвестиционо поверење укључује мали ризик и инвеститор може очекивати да зарађује од инвестиције у редовним интервалима у облику дивиденде.