Формула односа укупних трошкова | ТЕР калкулатор (са Екцел предлошком)

Однос укупних трошкова је укупан трошак инвестиције за инвеститора који улаже у узајамни фонд, капитал или фонд којим се тргује на берзи; што укључује, али не ограничавајући се на трошкове ревизије улагања, трансакционе трошкове улагања, правне таксе, накнаде за управљање, накнаде за ревизора и многе друге разне оперативне трошкове, који помажу инвеститору у одређивању коначног приноса који иде да бисте добили на инвестицији.

Формула односа укупних трошкова

За инвестиционе фондове користи се формула укупног односа трошкова (ТЕР). Формула ТЕР је врло корисна за инвеститоре јер им показује колико су стварно зарадили. Не, није довољно знати повраћај улагања; такође је важно знати укупан однос трошкова.

Ево формуле ТЕР -

Пример формуле ТЕР

Узмимо једноставан пример за илустрацију формуле ТЕР.

Овде можете преузети овај Екцел Предложак укупних расхода - Екцел Предложак укупних трошкова

Бинари Инвестментс управља новим фондом. О свом новом фонду има следеће информације -

  • Укупни трошкови фонда - 40.000 УСД
  • Укупна имовина фонда - 410,00.000 УСД

Сазнајте ТЕР овог новог фонда.

Знамо и укупне трошкове фонда и укупну имовину фонда.

Коришћењем формуле ТЕР добијамо -

  • ТЕР = Укупни трошкови фонда / укупна имовина фонда
  • Или, ТЕР = 40.000 УСД / 410.000.000 УСД = 9,76%.

Инвеститори морају да виде укупан однос трошкова овог новог фонда, а затим упореде исти са осталим инвестицијама да би видели да ли је ово достојна инвестиција за инвеститоре или не.

Препоручени курсеви

  • Курс за моделирање финансијских аналитичара
  • Курс о инвестиционом банкарству
  • Програм спајања и преузимања

Пример односа укупних трошкова - Вангуард

Као што видимо из доње табеле, ТЕР вангуардских фондова креће се од 0,11% до 0,16%

извор: вангуард.цом

Савезни фонд новчаног тржишта има коефицијент трошкова 0,11%, док општински фонд новчаног тржишта Калифорније коефицијент трошкова 0,16%.

Објашњење формуле ТЕР

Разумевање ТЕР је важно. Има две компоненте.

  • Прва компонента су укупни трошкови фонда. Укупни трошкови фонда углавном укључују накнаде за управљање. Уз то, укупни трошкови фонда такође укључују правне таксе, накнаде за трговање, оперативне трошкове и накнаде за ревизију.
  • Друга компонента ТЕР-а је укупна имовина фонда. У случају било каквих инвестиционих фондова, група људи управља фондовима. А ови фондови су имовина појединаца који су уложили у инструмент (нпр. Узајамни фондови). Ова средства се називају имовина фонда. Једноставно речено, имовина фонда је тржишна вредност фондова којима управља менаџер фонда или тим менаџмента.

Када упоредимо трошкове фонда и имовину фонда, добијамо пропорцију трошкова у смислу имовине. Овај ТЕР се може користити за откривање коликих се трошкова стварно догађа.

Употреба формуле ТЕР

Главни разлог због којег је ТЕР важан за инвеститоре је тај што ТЕР директно утиче на повраћај њихових инвестиција.

На пример, рецимо да је господин Роут инвестирао у портфељ. Очекује повраћај од 10% на своја улагања. Сада, ако успе да сазна ТЕР, схватиће стварни повраћај својих улагања. Рецимо да је ТЕР 4%; тада би нето принос заправо износио 6%, чак и ако се чини да он од својих улагања добија принос од 10%.

Формула ТЕР је више када се фондом активно управља; јер када се фондом активно управља, оперативни трошкови фонда се повећавају. На пример, ако се активно управља фондом, тада ће трошкови особља вероватно расти. Активно управљање фондом такође може осигурати већи принос и брзо време реакције.

С друге стране, ако се фондом не управља активно, ТЕР је мањи. А повратак такође може да пресуши. Међутим, увек постоје изузеци.

ТЕР Калкулатор

Можете користити следећи ТЕР Калкулатор.

Укупни трошкови фонда
Укупна имовина фонда
Формула односа укупних трошкова
 

Формула односа укупних трошкова =
Укупни трошкови фонда
=
Укупна имовина фонда
0
=0
0

Формула ТЕР у Екцелу (са екцел предлошком)

Урадимо сада исти пример формуле ТЕР у програму Екцел.

Ово је врло једноставно. Треба да наведете два уноса укупних трошкова фонда и укупне имовине фонда.

Можете лако израчунати однос у приложеном предлошку.