Опис посла личног банкара | Вештине, улоге, образовање

Посао личног банкара - улоге и одговорности

Опис посла личног банкара укључује пружање помоћи клијентима у различитим областима као што су отварање штедних и чековних рачуна, решавање различитих проблема клијената, представљање различитих производа и услуга доступних постојећим и потенцијалним клијентима, улагање у депозитне потврде итд.

Лични банкар је професионалац који брине о личним рачунима својих клијената, углавном у одељењима банкарства са становништвом и у великим финансијским институцијама. Они су вешти у познавању тржишта како би подржали своје клијенте и поседују добре вештине доношења одлука и аналитичке вештине.

Шта ради лични банкар?

Примарни опис посла личног банкара дат је у наставку:

  • Подршка клијентима у отварању рачуна;
  • Управљајте свакодневним упитима купца који се односе на њихов лични рачун;
  • Разумевање захтева клијента у вези са било којим новим или постојећим производом који нуди банкарска или финансијска институција;
  • Представљање и стављање нових производа у базу купаца, укључујући објашњење предности;
  • Целокупно управљање личним рачунима купца;
  • Настојте да створите нову базу података купаца применом маркетиншких техника.

Укључено је неколико секундарних описа посла личног банкара:

  • Саветовање клијената о избору најбоље алтернативе за улагање;
  • Пружање консултација о будућим захтевима за купца;
  • Одржавање рачуна купаца и проактивно вођење да избегавају било какве накнаде или накнаде због било којих задатих вредности или слично.

Заправо, посао личног банкара може бити у потпуности субјективан у зависности од односа између клијента и његовог личног банкара - лични банкар може деловати као пратилац захтева клијента, предлажући му најбоље и најгоре.

Посао личног банкара - потребна квалификација за образовање

Лични банкар би требао бити изванредан у рачунима и финансијској анализи. Дакле, дипломирани инжењер финансија (или бацхелор из финансијске теме) је користан. Ипак, прихватљив је још један степен дипломирања, али постдипломски студиј захтева студије у вези са финансијама.

Перспективни лични банкар треба да поседује квалификације личног банкара за следеће предмете (пожељно је да имају основне дипломе из ових предмета):

  • Рачуни
  • Финансијска анализа
  • Математика
  • Статистика
  • Економија
  • Квантитативна студија
  • Управљање ризиком

Вештине за посао личног банкара

извор: рецруитинг.ултипро.цом

У наставку се траже основне вештине личног банкара:

  • Рачуноводствене вештине и добре аналитичке технике
  • Добар у прорачунима
  • Технике продаје и корисничких услуга
  • Добре вештине комуникације и презентације треба да буду снажна неефикасна позитивна комуникација са убедљивим вештинама
  • Снажна способност рада на циљевима и поштовања рокова
  • Добре лидерске вештине
  • Основно знање о рачуноводству или сродном софтверу увек је плус
  • Разумевање како тржиште функционише и треба да буде у стању да ефикасно води купца
  • Разумевање производа доступних на тржишту и које нуди сам

Перспективе каријере

Лични банкар може да отвори пут у банкарству са становништвом, инвестиционом банкарству или финансијским институцијама попут предузећа за управљање богатством и фондовима. Ова индустрија је велико тржиште (или треба да напоменем да су једно од највећих тржишта у постојећем финансијском пољу поред тржишта које нуди држава) и има пуно потенцијала за раст. Такође нуди индивидуални раст у погледу вештина личних банкара, знања, личних финансија и развоја личности.

  • Може се започети њихова лична банкарска каријера; наставити да истражују нове производе и њихову ефикасност које нуди њихова институција и на тржишту; успостављају добре везе са својим клијентима; разуме банкарски модел, трансакције од краја до краја; а затим донети одлуку (ако достигну одређени ниво засићења) да наставе исто или крену даље.
  • Настављајући даље, они могу истраживати улоге у управљању фондовима или институцијама за управљање богатством - могу стеченим знањем и скупом вештина управљати фондовима и портфељима које имају ХНИ (појединци високе нето вредности) који чине базу клијената за такве институције; они могу саветовати такве клијенте како се њихова улагања могу показати најбољим за њих у будућности.
  • Друга лична банкарска каријера може бити одлучивање да постанете финансијски саветник или финансијски саветник. То су приватни консултанти који пружају финансијске производе и услуге појединцима и компанијама. У одређеним деловима света требало би да имају лиценце или дипломе пре него што почну да вежбају. У зависности од њихове лиценце, њима је дозвољено да пласирају своје производе. То је потребно, јер сваки производ има одређени ниво сложености - неколико њих може бити толико компликовано да обичан човек може направити грешке ако стави руке на исто, али нема појма како то функционише, а то би утицало на економија у целини. Неколико производа је такође скупо, с обзиром на њихову сложеност. Међутим, може се започети са нечим основним, а полако са временом достизати све више нивое.

Последње мисли

Ако имате намеру да се помену ове вештине личног банкара и ако поседујете одговарајућу диплому за исто, онда бисте требали размислити о овој улози и ко зна да се суочите са савршеним послом личног банкара намењеног само вама. Пре него што почнете са било чим, морате размислити о неколико ствари -

  1. Схватите улогу врло добро, укључујући и њене захтеве - не бисте требали на крају схватити да сте на погрешном путу.
  2. Знајте своје приоритете у каријери личног банкара - да ли мислите да то требате учинити у овом тренутку или можете неко време пронаћи алтернативни приступ, а затим наставити с тим након одређеног времена? Планирајте у складу с тим!
  3. Покушајте да утврдите своје тежње и како желите да изгледате кад видите будућност - ако је ово ваша улога из снова, онда наставите са оним што се тражи, иначе размислите поново!
  4. Схватите шта вас може довести до циља камо идете - одаберите најбољи приступ за вас и у право време, шта је за вас изводљиво и шта је најбоље да вас спусте на прави положај. Упознајте себе!
  5. Све речено и урађено, али одаберите најбоље плаћене послове личних банкара - ипак су финансије оно о чему треба водити рачуна. Најбоље плаћени послови личних банкара у вашој нези су оно чиме бисте се требали бавити.